São em tempos difíceis e que as finanças parecem fora de controle, que a gestão do fluxo de caixa se torna ainda mais importante para os negócios.
É nessas horas que são colocadas em check a habilidade do empreendedor e/ou gestor em gerenciar o dinheiro que entra e sai da empresa.
E para ajudar negócios que passam por problemas de fluxo de caixa, trago algumas estratégias que podem mudar o jogo a favor dos negócios, mesmo que esteja passando pelos piores cenários.
O que são Momentos Difíceis
Você sabe o que são momentos difíceis nos negócios?
Momentos difíceis são aqueles em que as vendas caem, os custos aumentam, ou uma crise externa atinge o mercado em cheio, afetando diretamente o caixa do negócio.
Então, o que parecia estar sob controle começa a desmoronar. E é exatamente aí que os negócios são colocados à prova!
Agora pense comigo: Qual é o pilar capaz de manter os negócios de pé nesses momentos?
Não se trata apenas do produto ou serviço que se vende, nem a quantidade de clientes que se tem, mas sim a forma como gerenciamos o dinheiro que entra e sai.
E, isso é o fluxo de caixa!
O Fluxo de caixa nos negócios
O fluxo de caixa é a ferramenta financeira que reúne as informações de entrada de saída do dinheiro, sendo capaz de revelar de onde vem e para onde vai cada real do negócio.
E sabe o que é mais interessante?
Muitos empreendedores e gestores ainda subestimam essa ferramenta, tratando-a como apenas mais um relatório financeiro, quando na verdade, é o coração da sua operação.
Pense no fluxo de caixa como o guia que mostra o caminho para os negócios avançarem com segurança, especialmente em momentos difíceis. Ele indica por onde você pode seguir com confiança e onde é preciso ter mais cautela.
Então se o fluxo de caixa é tão essencial, por que tantos negócios ainda sofrem em momentos difíceis?
Porque talvez não saibam como utilizá-lo de forma estratégica. Ou pior, porque deixam passar sinais de alerta até que seja tarde demais.
Por isso, as estratégias que vou trazer, devem ser implementadas em qualquer negócio que esteja enfrentando dificuldades e, também, por aqueles que desejam se preparar melhor para as incertezas do mercado.
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Análise e Corte de Gastos
Em momentos difíceis essa é a primeira estratégia que os negócios são obrigados a fazer. É hora de olhar para dentro e analisar quais gastos podem ser reduzidos sem comprometer a geração de caixa.
E o fluxo de caixa é fundamental nesse processo, porque demonstra através da análise comparativa dos últimos meses em quais linhas os gastos aumentaram, permitindo que o empreendedor ou gestor comece suas ações por essas linhas.
Essa estratégia envolve tanto o corte de gastos, quanto a renegociação de contratos e a otimização de processos para reduzir desperdícios.
Melhoria na Gestão de Recebíveis
Atrasos nos recebimentos podem prejudicar severamente o fluxo de caixa e, em momentos difíceis, isso pode deixar a empresa sem fôlego para honrar compromissos importantes.
Então, para garantir que o dinheiro entre no caixa, o acompanhamento rigoroso é essencial.
Por exemplo, nos negócios que eu gerencio, realizamos um acompanhamento diário dos vencimentos.
Identificamos quais clientes já pagaram e quais ficaram inadimplentes. Isso nos permite agir rapidamente, iniciando o processo de cobrança assim que um pagamento não é feito no prazo. Esse monitoramento proativo faz toda a diferença para garantir que o caixa se mantenha equilibrado.
Outra estratégia comum e muito eficaz é lembrar os clientes sobre a proximidade do vencimento. Isso pode ser feito através de e-mails, SMS ou até mensagens via WhatsApp. Um simples lembrete pode evitar o atraso, mantendo o fluxo de caixa no ritmo certo.
E uma ação que muitos negócios usam com sucesso é oferecer um benefício pelo pagamento dentro do prazo, como um pequeno desconto. Isso incentiva o cliente a honrar o compromisso, afinal, quem quer perder uma oportunidade de economizar, não é?
Gestão da Folha de Pagamento
A folha de pagamento é um dos maiores gastos fixos para qualquer negócio. Isso significa que, independentemente de o negócio estar em um momento favorável ou enfrentando dificuldades, esse gasto continua a existir.
Por isso, é fundamental fazer uma análise detalhada da estrutura de pessoal dentro da empresa. Mas isso não significa simplesmente cortar colaboradores. A ideia aqui é avaliar quais funções podem ser otimizadas ou agrupadas, buscando o menor impacto possível no desempenho da operação.
Em momentos de dificuldade, muitas empresas descobrem que processos podem ser ajustados, e equipes menores, com as pessoas certas nos lugares certos, conseguem manter e até aumentar a produtividade.
É importante também, ficar atento aos custos associados à folha que vão além dos salários pagos, como os benefícios adicionais. Em tempos de crise, podem ser negociados com os prestadores desses benefícios trazendo redução que alivia a pressão sobre o caixa.
E sim, pode ser difícil, mas também é o momento de rever bônus, premiações ou até mesmo a estrutura de comissões. Porém, é essencial manter a transparência e o diálogo com os colaboradores, para que essas mudanças sejam compreendidas e aceitas.
A automatização de processos é outra ação que pode ajudar a readequar o quadro de pessoal. A tecnologia para automatizar processos financeiros e operacionais, reduz custos e aumenta a eficiência, mesmo em momentos de baixa receita.
Para não perder talentos importantes, outra opção é considerar alternativas ao corte de pessoal, como o trabalho remoto, que pode reduzir custos operacionais, ou até a adoção de jornadas flexíveis. Tais medidas não apenas aliviam o impacto financeiro, como também podem aumentar o engajamento, mesmo diante de ações que tendem a gerar insegurança ao time.
Quando bem implementadas, essas estratégias ajudam os negócios a manter a saúde financeira sem sacrificar a qualidade do serviço ou o bem-estar da equipe.
Aumentar a Liquidez do Negócio
Quando falamos de liquidez, estamos falando da capacidade do negócio de transformar seus ativos em dinheiro de forma rápida, sem perder valor. E em momentos de crise, dinheiro disponível no caixa é sinônimo de segurança.
Mas como aumentar essa liquidez em momentos em que as receitas podem estar em baixa?
Uma das primeiras medidas é identificar ativos não essenciais. Olhe ao redor:
Existem máquinas subutilizadas, veículos que não são mais necessários ou até imóveis que podem ser vendidos ou alugados?
Vender ativos que não são críticos para a operação é uma maneira de injetar dinheiro novo no caixa e, assim, aumentar a capacidade de enfrentar períodos de instabilidade.
Outra estratégia inteligente é a antecipação de recebíveis.
Se o negócio tem valores a receber em prazos longos, por que não trazer esse dinheiro para o presente? A antecipação permite que se tenha o dinheiro necessário para pagar as contas mais urgentes.
É claro que essa antecipação tem custo, mas em momentos emergenciais, a liquidez imediata pode ser o que vai manter o negócio funcionando.
Mas a liquidez não vem apenas da venda de ativos ou da antecipação de receitas!
A renegociação de prazos com fornecedores também entra nessa equação. Se você consegue estender os prazos de pagamento enquanto acelera os recebimentos, seu fluxo de caixa ganha um fôlego extra. Isso permite que o dinheiro circule de forma mais eficiente e evita o sufoco em períodos de baixa receita.
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Essas estratégias para o aumento da liquidez ajudam os negócios a não sucubirem em momentos de dificuldades, afinal cada real que entra no caixa conta e conta muito, para se manter de pé e até sair fortalecido.
Gerenciar o fluxo de caixa em tempos de crise não é uma tarefa fácil, mas com as estratégias e ações é possível manter os negócios de pé.
Agora que você já conhece essas estratégias para gerir o fluxo de caixa em momentos difíceis, pergunte-se:
Quais delas você vai aplicar primeiro no negócio?
O que pode fazer diferença, agora mesmo, no meio da tempestade, para garantir que o negócio continue no jogo?
Momentos difíceis são inevitáveis, mas a maneira como enfrentamos é o que define o futuro do negócio.
E ainda reflita sobre isso:
Quais outras áreas do negócio também posso buscar otimização e redução de gastos e desperdícios?
No final das contas, a visão estratégica e a capacidade de adaptação dos empreendedores ou gestores são as maiores ferramentas para superar crises e preparar os negócios para um futuro mais forte e sustentável.
E para estar preparado para os desafios que os momentos difíceis exigem, desenvolver conhecimento sobre a área financeira das empresas é diferencial que ajudará a superar esse momentos e, para isso, pode contar com os cursos e treinamentos online na área financeira da Treina Mais. Para conhecer mais, acesse o link abaixo.
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