Por mais esforços que os empreendedores possam fazer, às vezes reverter a situação financeira de um negócio não é uma tarefa fácil, principalmente quando esta situação envolve fazer o negócio gerar ou voltar a gerar lucro para sair do vermelho.
Para ajudar com esta difícil tarefa, este artigo é dedicado a fornecer estratégias financeiras que possam ajudar as empresas a sair do vermelho e buscar uma situação financeira mais cômoda.
Primeiros sinais de problema
A situação de prejuízos nos negócios ou de dificuldades financeiras, não acontecem de uma hora para outra. Alguns sinais já podem demonstrar que o negócio não vem bem, como a estagnação das vendas, falta de capital de giro, estoques cheios e excesso de financiamentos e empréstimos para cobrir as despesas.
E, mesmo diante de todos estes sinais, algumas vezes os empreendedores demoram para perceber este quadro. Isso está associado a falta de gestão financeira, não possuindo ferramentas de controles que possam gerar informações para tomada de decisões no dia a dia do negócio, fazendo com que o empreendedor toque o seu negócio no achismo.
Sabemos que tocar um negócio no achismo, não dá nada certo!
Por isso, o quanto antes o empreendedor perceber que o negócio não vai bem, antes consegue identificar o que pode estar originando o prejuízo.
Basicamente, o prejuízo pode ter origem na falta de receitas suficientes para cobrir as despesas ou na gastança desenfreada que supera as receitas. Para cada uma destas possíveis origens vou sugerir estratégias financeiras que podem ser implantadas para ajudar a reverter a situação.
Vamos começar com estratégias financeiras baseadas no aumento da receita.
Leia Também: Como gerar mais dinheiro para o caixa do negócio
Aumento do ticket médio de venda
Uma das ações que irão te ajudar bastante a alavancar seu negócio é o aumento do ticket médio. Esse indicador é a média do valor que cada cliente gasta comprando seu produto ou serviço.
Para o negócio aumentar o ticket médio de suas vendas, pode adotar as seguintes estratégias:
Aumentando o preço do produto ou serviço
Sim. Isso mesmo! A elevação de preços é uma medida direta para melhorar o ticket médio. Contudo, você deve tomar cuidado e não determinar um preço acima do mercado.
Demonstre aos seus compradores que você possui alguma qualidade a mais ou um diferencial que prove que seu preço se justifica.
Além disso, a revisão do preço de venda, pode fazer com que o negócio, tenha margens melhores, deixando mais lucro por venda realizada.
Criando programas de recompensa
A criação de sistemas que dão bônus, pontos e brindes a cada compra é outra opção para aumentar as vendas.
Estabelecendo descontos progressivos
O investimento feito para transformar um lead em cliente não pode ser desperdiçado após o momento da compra. Os descontos progressivos fazem com que o cliente coloque mais produtos no carrinho. Portanto, ofereça descontos e condições especiais de pagamento para quem compra mais.
Combate à inadimplência
Caso, seu negócio possua inadimplência, você deve fazer um combate ferrenho!
É sabido que um dos principais motivos que contribuem para o prejuízo é a inadimplência. Afinal do que adianta vender e não receber?
Por isso, você deve iniciar imediatamente uma campanha com todos os devedores, criando incentivos para que haja o pagamento dos valores em atraso. E para evitar novos atrasos, você pode até pensar em algum desconto por pontualidade.
Aqui vai um alerta, você precisa vender com mais garantia para evitar a inadimplência, quer seja com uma análise de crédito mais rigorosa, quer seja, com parcelamento somente no cartão crédito ou ainda oferecendo descontos para pagamento à vista.
Pare de gastar tempo com clientes que geram resultado
Pode parecer estranho isso, mas é a mais pura verdade!
Certa vez, estive em uma empresa, lá o empreendedor me disse que parou de vender por algum tempo, só para limpar sua carteira de clientes. Ia dispensar seus esforços em receber os atrasados e em expurgar os clientes que exigiam muito esforço para o recebimento.
Desta forma, entendia ele, que poderia focar em trazer novos clientes pagadores para o seu negócio e assim melhorar sua lucratividade.
Agora que olhamos para a receita, vamos dar atenção especial para dentro do nosso negócio, mais especificamente com estratégias financeiras para redução dos gastos.
Leia Também: Não acredite nesses 9 mitos sobre empreendedorismo!
Coloque tudo no papel
Aqui a primeira ação é colocar no papel todas as dívidas do negócio. Dessa forma, o empreendedor terá a visão de quais são seus maiores problemas.
Aqui, a dica é fazer a lista dando nome para os bois, por exemplo dívida de cartão de crédito do banco XYZ. Também aconselho a separar as dívidas por categoria, como bancária, trabalhista, tributária, fornecedores, e por aí vai…
Negociação com credores
Uma vez que já conhece quais são os débitos, chegou a hora de buscar uma negociação com os credores, para ganhar folego no caixa e ir colocando as coisas em dia.
Veja abaixo algumas dicas para colocar a estratégia negociação com os credores em prática:
Reestruture o orçamento da empresa para que tenha os valores bem definidos
Aqui você deve conhecer seu fluxo de caixa, identificando como se comporta suas entradas e saídas ao longo dos dias, semanas e até meses, assim poderá encaixar os pagamentos das negociações de modo que possa honrá-los.
Defina prioridades de quitação e de compras e fuja dos exageros
Atue primeiro no que é mais vital para o seu negócio se manter, escolha os fornecedores estratégicos, dívidas maiores e/ou com juros maiores, depois dê sua atenção para as demais dívidas.
Só se comprometa com o que consegue pagar
Não faça promessas que não possa cumprir. Isso descredibiliza sua negociação, além, disso, não honrar o acordo geram consequências piores para seu negócio.
Corte custos e despesas
Como se diz no jargão popular, nestes casos é necessário cortar na carne.
Para isso faça análise de todos os gastos que não estejam contribuindo para trazer dinheiro para o negócio e corte.
Esse é o momento de verificar se será necessário tomar medidas mais drástica, como demitir funcionários, mudar para um local com aluguel mais barato ou até trocar o regime tributário em vista de uma economia fiscal.
Os fornecedores que não forem possíveis cancelar, busque renegociar os contratos. Explique a sua situação atual e busque melhoria nos valores e na condição de pagamento de modo que possa ter um folego financeiro e continuar com os serviços, se for essencial para o seu negócio.
Tome cuidado para não cortar investimentos que possam comprometer a entrada de receitas no negócio. Antes de fazer o corte análise se o retorno que o investimento está dando é positivo.
Por exemplo, se investe em publicidade, análise se a receita que este investimento trás é maior que o investimento feito a ponto de se justificar.
Separe as finanças pessoais das finanças do negócio
Como estamos falando de tirar o negócio do vermelho, nada mais adequado do que parar de pagar contas e até dívidas pessoais utilizando o dinheiro do negócio.
Por isso o estabelecimento do pró-labore é importante para todos os empreendedores, independentemente de como esteja financeiramente o negócio.
Leia Também: Questões financeiras que todo empreendedor precisa saber
Estude o seu negócio e veja é possível PIVOTAR
PIVOTAR é mudar seu modelo de negócios aproveitando seu KNOW HOW e até mesmo sua estrutura existente.
Por exemplo, se tem um restaurante que atende o público no local, você pode transformá-lo somente em delivery de comidas, assim terá diminuição de custos, aproveita a estrutura e tem maior abrangência.
Outro exemplo é transformar um açougue, em um clube de assinaturas de carnes nobres, entregando cortes diferenciados em todo o país.
Neste caso do exemplo, a ideia não é simplesmente vender pela internet, mas mudar o seu modelo de negócio, desde os seus clientes, fornecedores e parceiros até a forma como você presta o serviço e os seus canais de distribuição.
Implante a gestão financeira
A falta de gestão financeira nos negócios ainda continua sendo uma das principais causas de fechamento de empresas no Brasil.
Por isso, busque estruturar a gestão financeira no negócio através da implantação de controles financeiros, relatórios gerenciais, utilização de fluxo de caixa e que mais for possível para que você tenha as informações financeiras para tomar decisões no dia a dia do negócio.
Uma boa maneira para começar é estruturando e acompanhando o fluxo de caixa. Assim você conseguirá se antecipar a possíveis problemas de falta recursos, além de possibilitar que você programe seus gastos para momentos que terá dinheiro para pagá-los.
Você viu que as estratégias financeiras para tirar um negócio do vermelho, são até certo ponto básicas. É o que chamamos de fazer o arroz com feijão bem-feito.
Não adianta pensar em estratégia financeiras mirabolantes ou complexas, se o negócio não tiver uma gestão financeira estabelecida.
Por isso, sempre aconselho que busque conhecimentos na área financeira das empresas, para que possa tocar as finanças dos negócios de forma profissional, pois muitos dos problemas financeiros nos negócios, poderiam ser evitados se a gestão financeira fosse realizada de forma adequada.
0 Comentários